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哪类人再不做海外资产配置就晚了

发布时间:2019-08-14 18:15:21

时间:2017-11-09 

据统计,过去四年,高净值人群(一般指资产净值在600万元人民币/100万美元资产以上的个人)在境外投资的比例几乎增长了一倍,拥有境外投资的高净值人群所占的比例从2011年的19%增长到了 7%;特别是那些可投资资产高达1个亿的超高净值人群,他们拥有境外资产的比例2016年已经达到57%。

按照这种趋势,以后没有海外资产配置的富人会很少。

在做全球资产配置时,既要强调资产配置的国际化属性,要做海外的资产配置,规避人民币贬值的风险,强调资产配置的多类别属性,包括身份、房产、资产等多种类别。

总之, 不要把鸡蛋放在同一个篮子里 。

举个例子,假设 中国市场 和 美国市场 的长期收益都是8%,标准差都是15%,但经验发现,每当中国市场上涨时,美国市场则完美下跌,反之亦然。那么,如果你持有100% 中国市场 或 美国市场 ,投资结果均为 8%收益,15%风险 ;但如果你投资50% 中国市场 ,50% 美国市场 ,投资结果就变成了 8%收益,0%风险 因为风险被两国市场的完美负相关对冲掉了。

哪几类人群再不做海外资产配置就晚了?

1有分散投资的需求和眼光的人

随着国内房地产价格越来越高,很多高净值客户套现手上的房产,但是A股又无大的机会,自然就有海外配置资产的需求。数据显示,预计到2020年,中国高净值家庭的数量将增 88万户,可投资金融资产总额在中国整体个人财富的占比将达51%。

2有大量财富需要传承的家庭

目前国内的富裕家族有的已经开始进入传承阶段,但是目前国内在财富传承方面所做的安排依然显得单一和落后,面临不少风险。家族传承在国外是比较成熟的,比如著名的洛克菲勒家族、罗斯查尔德家族、肯尼迪家族等,有很多成功经验。资产配置的范围也肯定是全球化的。因为只有充分的分散风险,才能应对局部的变动、意外等。

子女有海外教育需求的

如今已经越来越多的富裕家庭选择让孩子出国去学习。那么,留学大概要花多少钱?以美国为例,大学每年大约需要50万元左右,右的情况更多一些。如果是澳洲的话大约是在25- 0万,欧洲的话基本跟美国不会相差很多。由于子女留学也会带来配置海外资产的需要。

4有移民需求的

对于大多数中国人来说,投资移民并非是为了去国外生活,大多数只是为了获得一个国外的身份(国籍),因为有了身份,在教育、医疗、保障、投资、置业等许多方面都有非常好的权益回报。而且以外商身份回到国内经商、投资、创业有时也有一些相关的税收优惠等。所以,投资移民是一项综合需求,所以这个需求的数量是非常庞大的。

5有海外生意往来的人

这部分人可能相对较少,因为企业家本来就是少数,能把生意做到国外去的就更少了。不过这部分人的需求也可能是最强烈的,他们的眼界和格局早就已经全球化了。除了生意之外,他们也需要进行投资分散风险。比如在海外置业

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